CRASH
Samstag, 24. Oktober 2009
Bitterer Höchststand
Mehr als 100 US-Banken pleite
Größter Zusammenbruch einer Geschäftsbank in der US-Geschichte war der Fall der US-Sparkasse Washington Mutual im vergangen Jahr.
(Foto: ASSOCIATED PRESS)
Durch die Finanzkrise sind damit in diesem Jahr so viele US-Institute gescheitert wie seit langem nicht.Das Bankensterben trifft nach den großen Zusammenbrüchen zum Höhepunkt der Finanzkrise im vergangenen Jahr nun ganz überwiegend kleinere und mittelgroße Häuser quer durch die USA. Experten sind überzeugt: Die Pleitewelle wird noch einige Zeit weiterrollen.
In Naples (Florida) traf es als 100. Institut die mit einer Bilanzsumme von lediglich knapp 66 Mio. Dollar recht kleine Partners Bank. Der ebenfalls in Florida sitzende Konkurrent Stonegate Bank werde alle Kunden und Vermögenswerte übernehmen, teilte die staatliche US-Einlagensicherung FDIC mit.
Die ebenfalls gescheiterte American United Bank aus Lawrenceville (Georgia) war immerhin 111 Mio. Dollar schwer. Sie wird von der im selben Bundesstaat beheimateten Ameris Bank geschluckt. Bei den allermeisten Zusammenbrüchen fanden sich bisher Käufer.
Erinnerungen an 1992
Die bisher größte Pleite dieses Jahres war im August das Aus der Colonial Bank im Bundesstaat Alabama. Mit einer Bilanzsumme von 25 Mrd. Dollar war sie damals die sechstgrößte Bank, die in den USA jemals schließen musste.
Größter Zusammenbruch einer Geschäftsbank in der US-Geschichte war der Fall der einst führenden US-Sparkasse Washington Mutual im vergangen Jahr. Sie hatte sogar eine Bilanzsumme von mehr als 300 Mrd. Dollar. Im gesamten Jahr 2008 waren wegen der Finanzkrise 25 US-Geschäftsbanken und Sparkassen geschlossen worden.
Die Zahl der Bankenpleiten in Amerika ist damit in diesem Jahr so hoch wie seit 1992 nicht mehr, als zum Ende der schweren Krise der US-Sparkassen 181 Häuser in einem Jahr dicht machen müssen. Während der gesamten mehrere Jahre dauernden Turbulenzen kamen damals Schätzungen zufolge sogar weit mehr als 2000 Sparkassen und Banken unter die Räder.
Die Einlagen der insgesamt knapp 8200 bei der FDIC versicherten Institute sind in den USA derzeit bis zu einer Summe von 250.000 Dollar je Kunde zu 100 Prozent geschützt. Die Kassen der Einlagensicherung FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) sind durch die Zusammenbrüche stark angegriffen. Selbst wenn sich Käufer für die gescheiterten Institute finden, muss sie oft Teile der Altlasten tragen.
Schreckgespenst Kreditklemme
Obama appelliert an Banken
US-Präsident Barack Obama hat die Banken aufgefordert, mehr Kredite an kleinere Unternehmen zu vergeben. Auf diese Weise könnten sich die Geldhäuser bei den Steuerzahlern für ihre Rettung erkenntlich zeigen, sagte Obama in seiner wöchentlichen Rundfunkansprache. Etliche mittelständische Firmen hätten trotz aller Bemühungen der Regierung Probleme, an Geld zu kommen. Eine Kreditklemme gilt als große Gefahr für die wirtschaftliche Erholung in den USA.
Kleine Unternehmen seien immer der Motor der US-Wirtschaft gewesen, so Obama. Sie hätten in den vergangenen 15 Jahren 65 Prozent aller neuen Arbeitsplätze geschaffen. Deshalb müssten sie auch bei der wirtschaftlichen Erholung an der Spitze stehen. Für die großen US-Banken, die in der Finanzkrise von der Regierung unterstützt worden seien, sei es nun an der Zeit, kleinen kreditwürdigen Unternehmen zu helfen. "Das sind genau die Steuerzahler, die Amerikas Banken in einer Krise beigestanden haben, und jetzt ist die Zeit für die Banken gekommen, kreditwürdige Kleinunternehmen zu unterstützen", fügte der Präsident hinzu.
Seine Regierung werde alles dafür tun, um den Bankensektor zu ermutigen, die Kreditvergabe an kleine Firmen wieder aufzunehmen, kündigte Obama an. "Wenn wir eines gelernt haben, dann das, dass wir hier in Amerika zusammen aufsteigen und zusammen untergehen." Er hob hervor: "Unsere Wirtschaft als Ganzes kann nicht vorankommen, wenn die kleinen Unternehmen und die Mittelklasse weiter zurückfallen." Da sich die Situation auf dem Finanzmarkt stabilisiert habe, müssten nun die privaten Banken mehr tun.
Die US-Regierung hatte in der Krise ein 700 Mrd. Dollar schweres Rettungspaket für angeschlagene Geldhäuser aufgelegt, das mit Steuergeldern finanziert wurde. In den USA sind in diesem Jahr mittlerweile mehr als 100 Banken zusammengebrochen.
rts/AFP
Der "Schwarze Freitag" im Oktober 1929 ging als Auslöser der schwersten Weltwirtschaftskrise in die Börsengeschichte ein. Im Vergleich zu späteren Kurseinbrüchen verlief er aber relativ moderat ab: Am Mittwoch davor war der Dow Jones Industrial Average auf 305,85 Punkte - von von 326,51 - gefallen. Tags darauf ging es weitere sechs Prozent abwärts, am Freitag selbst hingegen legte er zu. Doch auch in den Folgetagen fielen die Kurse - das Krisenszenario war perfekt. Auch später gab es viele dunkle Tage an der Börse.
Der "Schwarze Montag"
Der sogenannte "Schwarze Montag" am 19. Oktober 1987 war der erste Börsenkrach nach dem Zweiten Weltkrieg. Der Dow Jones-Index fiel innerhalb eines Tages um 22,6 Prozent. Der Sturz breitete sich auf alle wichtigen internationalen Handelsplätzen aus. Der Dow-Jones-Index hatte sich zuvor innerhalb von zwei Jahren verdoppelt. Die US-Wirtschaft wurde durch eine hohe Inflation und einen Verfall des Dollar geprägt. Einen konkreten Anlass für den Zusammenbruch gab es nach Einschätzung von Ökonomen nicht. Verschärft wurde der Kurssturz durch die zunehmende Automatisierung des Handels. Der Markt erholte sich jedoch relativ schnell von dem Einbruch. Bereits 15 Monate später hatte der Dow Jones sein Niveau vor dem Börsencrash erreicht. Die US-Notenbank reagierte mit Zinssenkungen. Das Wirtschaftswachstum wurde durch den Einbruch kaum beeinträchtigt.
Die Asienkrise
Die Asienkrise begann im März 1997 in Thailand und griff relativ rasch auf andere sogenannte "Tigerstaaten" wie Indonesien und Südkorea über. Ausgelöst wurde die Krise durch die Entscheidung der thailändischen Regierung, die Bindung des Baht an den Dollar aufzuheben. Dadurch wurde das Land zahlungsunfähig. Vorangegangen war der Krise ein Konjunkturboom in der Region, der viel ausländisches Kapital angelockt hatte. Eine mangelnde Bankenaufsicht führte dazu, dass Banken faule Kredite anhäuften und sich im Ausland kurzfristig verschuldeten. In der Region kam es zu einer heftigen, aber kurzen Rezession. In den USA und Westeuropa blieben die wirtschaftlichen Folgen eher gering.
Die Russlandkrise
Die Asienkrise führte zu einer Neueinschätzung von Risiken und damit in Russland zu einem Abfluss von spekulativem Kapital aus dem Aktienmarkt und sprunghaft steigenden Zinsen. Ausgelöst wurde die Russlandkrise durch die Freigabe des Rubelkurses am 17. August 1998. Russland erklärte sich am 19. August für zahlungsunfähig. Die Krise führte zu einem zeitweisen Zusammenbruch der Kreditvergabe und des Zahlungsverkehrs. Die durch die Krise ausgelösten Turbulenzen an den Finanzmärkten führten auch zum Zusammenbruch des Hedge-Fonds Long-Term Capital Management (LTCM). Die US-Notenbank musste die Zinsen senken. Bereits im Jahr 1999 setzte eine Erholung in Russland ein, und im Jahr 2000 wuchs die Wirtschaft dort bereits wieder um zehn Prozent.
Die Dotcom-Blase
Übersteigerte Gewinnerwartungen hatten nach der Jahrtausendwende zu einem dramatischen Kurssprung von Internet- und Telekommunikations- und Technologieaktien geführt. Viele Aktien aus der "New Economy" waren maßlos überbewertet. Nach dem Internet-Boom kam der Zusammenbruch, und viele junge Unternehmen gingen pleite. Auch andere Aktien verloren erheblich an Wert. Eine Reihe von Fehlanreizen, wie die Bezahlung des Managements durch Aktienoptionen und kriminelle Machenschaften, verstärkten die Krise. Das Platzen der Spekulationsblase erschütterte nachhaltig das Vertrauen der Anleger. Die US-Notenbank reagierte mit starken Zinssenkungen und die US-Regierung mit Steuersenkungen. Die radikalen Zinssenkungen der Fed damals haben jedoch nach Einschätzung vieler Experten Kredite zu stark verbilligt. Dies habe den Grundstein für die aktuellen Finanzmarkt-Turbulenzen gelegt, die durch eine Krise am Hypothekenmarkt ausgelöst wurden.
9/11
Auf die Terroranschläge vom 11. September 2001 in New York reagiert die Börse mit Panikverkäufen. Binnen weniger Tage bricht auch der deutsche DAX um mehr als 2100 Punkte ein. Von den wirtschaftlichen Folgen des Attentats sind Luftfahrt und Tourismus besonders betroffen.
Der Oktober des Jahres 2008
In Folge der Lehman-Pleite im September 2008 kam des globale Finanzsystem ins Wanken. In der zweiten Oktober-Woche erfasste eine regelrechte Verkaufswelle die Welt-Börsen. Dow Jones, DAX und Co. verloren innerhalb weniger Tage jeweils über 20 Prozent. Am 16. Oktober verlor der japanische Nikkei-Index gar 11,4 Prozent und erlebte damit den zweitgrößten Tagesverlust seiner Geschichte.
-Der Dax verliert weiter an Boden
-Skandale
-Insiderskandal um Hedge-Fonds Galleon weitet sich aus
-Wirtschaft
Mittwoch, 28. Oktober 2009
Razzia bei deutschem Fondsmanager
Hedgefonds unter Verdacht
-Ausfallgefährdete Kredite
Santander wird vorsichtig
-US-Börsen klar im Minus
Wenn ich jetzt investiere dann nur kurzfistiges Daytraiding.
Wenns noch mal richtig runter geht eröffnen sich wieder riesige Chancen.
Siehe Infineon, Balda, ADVA usw
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Man lernt ja schließlich aus seinen Fehlern.
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Börse mag Übertreibungen Das Ganze war wie eine Blase halt.Wenn die Blase platzt braucht mann wieder neue Blase dafür muß aber erst der Weg frei gemacht werden.
Gruß Odeso
Deutschland droht beispiellose PleitewelleErschienen am 29. Oktober 2009 | dpa, AP
Insolvenzverwalter: Deutschland droht Rekord bei Pleiten (Foto: Imago)
Insolvenzverwalter schlagen Alarm: Im kommenden Jahr könnte Deutschland einen Allzeitrekord bei Pleiten erleben. Dabei ist die Lage bereits heute brenzlig: Die Insolvenzverwalter erwarten in diesem Jahr rund 35.000 Unternehmenspleiten in Deutschland. Diese Zahl werde "sicher erreicht, wenn nicht gar übertroffen", sagte der Vorsitzende des Insolvenzverwalter-Verbandes VID, Siegfried Beck. Vor allem die miese Zahlungsmoral macht dem Mittelstand zu schaffen - es droht eine Katastrophe.
Deutschlands spektakulärste Pleiten
Von Borgward bis Woolworth
Insolvenzwelle setzt sich fort
Der Trend ist besorgniserregend. So zählte das Statistische Bundesamt im vergangenen Jahr 29.291 Unternehmensinsolvenzen. Die meisten Pleiten in der Nachkriegszeit, jeweils rund 39.000, gab es in den Jahren 2003 und 2004. "Die Insolvenzwelle setzt sich fort", sagte Beck. Ein Rückgang bei den Insolvenzanmeldungen sei vermutlich erst Ende 2010 zu erwarten.
Mittelstand droht Katastrophe
"Es könnte im Mittelstand eine Katastrophe drohen", warnte Beck. Viele Mittelständler hätten keine Reserven mehr, um ans rettende Ufer zu gelangen. Besonders besorgniserregend sei es, dass weiterhin eine große Zahl eigentlich gesunder Unternehmen Insolvenz anmelden müssten. "Viele Unternehmen bleiben noch kurz vor Ende der Durststrecke liegen." Grund dafür sei auch, dass die Kreditvergabe der Banken "weiterhin sehr vorsichtig" sei, auch wenn die Institute anderes behaupteten. Das Handwerk klagte über die schlechte Zahlungsmoral und forderte, alles zu tun, um den befürchteten neuen Insolvenz-Rekord zu verhindern.
Insolvenz - Das müssen Leser wissen
Liquidität stark ausgetrocknet
Der Präsident des Bundes der deutschen Inkassounternehmen, Wolfgang Spitz, sagte: "Die Liquidität der Unternehmen ist stark ausgetrocknet, viele Gläubiger müssen inzwischen immer länger auf das ihnen zustehende Geld warten." Er nannte es besonders beunruhigend, dass "neben traditionsreichen Unternehmen wie Arcandor, Märklin und Schiesser auch immer mehr mittelgroße, am Markt etablierte Unternehmen von Insolvenzen betroffen" seien.
Kreditklemme bislang nicht festzustellen
Handwerkspräsident Otto Kentzler sagte, eine flächendeckende Kreditklemme sei in seiner Branche bislang nicht festzustellen. "Aber die deutlich gestiegenen Anforderungen an Kreditsicherheiten bereiten unseren Betrieben Schwierigkeiten." Dies sei insbesondere der Finanzierung von Betriebsmitteln der Fall. An die neuen Globaldarlehen der KfW knüpfte Kenzler hohe Erwartungen.
Rechtzeitig Insolvenzantrag stellen
Der Insolvenzverwalter Beck appellierte an Unternehmen mit Zahlungsproblemen, rechtzeitig einen Insolvenzantrag zu stellen. "Viele Unternehmen kämpfen, bis es nicht mehr geht." Dann sei es für eine Sanierung meist zu spät.
Kommt die nächste Finanzkrise?
Der Zusammenbruch der US-Investmentbank Lehman Brothers vor etwas mehr als einem Jahr stürzte die Weltwirtschaft in ihre schwerste Krise seit mehr als 80 Jahren. Zuvor hatte eine Flut von billigem Geld die Aktienmärkte weltweit aufgebläht. Vor allem aber hatten amerikanische und britische Banken massenweise Immobilienkredite an Kunden vergeben, die sich ein eigenes Haus oder eine eigene Wohnung eigentlich nicht leisten konnten. Doch haben die Banken, die Akteure an den Finanzmärkten, die Staaten und Notenbanken aus diesen Fehlern gelernt? Es gibt bereits erste Anzeichen dafür, dass die nächste Krise näher sein könnte als gedacht. Die Süddeutsche Zeitung hat sich die einzelnen Gefahrenherde angesehen.
Gruß Odeso
Gruß Odeso
