NU Holdings Ltd. - eine brasilianische Bank
Seite 1 von 4 Neuester Beitrag: 25.10.24 00:58 | ||||
Eröffnet am: | 17.02.22 15:52 | von: krahwirt_1 | Anzahl Beiträge: | 90 |
Neuester Beitrag: | 25.10.24 00:58 | von: Girl | Leser gesamt: | 50.175 |
Forum: | Börse | Leser heute: | 22 | |
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Zusammenfassung
* Das lateinamerikanische Bankenunternehmen Nu hat seinen Aktienkurs in diesem Jahr in die Höhe schnellen sehen.
* Während die Bank gut abschneidet, bin ich skeptisch, dass ihre aktuelle Wachstumstaktik am Ende nachhaltig sein wird,
wenn ein wirtschaftlicher Abschwung zuschlägt.
* 7x Buchwert und mehr als 40-fach-Prosiere sind ein schrecklich steiler Preis für eine Schwellenmarktbank.
Den letzten Punkt lasse ich gelten !
Gewinnmitnahmen kann ein Grund für den starken Abverkauf sein.
Nachfolgend ohne Quellenangabe:
NU Bewertung: MK aktuell über 30 Milliarden $ - bei weiterem Wachstum in 3 -4 Jahren werden MK 100 Milliarden erwartet,
.... das entspricht einem möglichen Kurs an 20 €.
Fü meine ca 13.000 Shares bedeutet dies - weiter LONG.
Bin der MEINUNG, Nu wird die größte Lateinamerikanische Onlinebank, auch wenn das Geschäftsmodell kopierbar ist.
Konkurenten könnten versuchen, diesen Vorsprung mit noch günstigeren Konditionen, für Bankkunden zu toppen.
Doch da fehlt mir der Glauben, den Nu segelt da schon hart an der Kante.
Bitte laßt Euch nicht verunsichern. Buffett ist ein sicherer Anker, und der hat mehr Pulver per Share auf den Tisch gelegt.
Ich sehe eine starke, bald endende Konsolidierungsphase zwischen 7 und 8 € und nächstes Jahr 2 stellige Kurse.
Die Einschätzung des Analysten zeugt von wenig Sachverstand. Mir ist es wurscht, ob ein Unternehmen Marktführer in Europa, USA oder eben Südamerika ist. Ganz im Gegenteil, das Entwicklungspotenzial ist dort natürlich noch viel größer.
Das bedeutet, dass in diesem Quartal bisher 6,1 Mio. Kunden hinzugekommen sind, im Vergleich zu 4,8 Mio. im gesamten letzten Quartal.
Schöne Beschleunigung bei den Nettozugängen auf die schnellste Rate seit über 2 Jahren.
Die Nettozuwächse in Mexiko haben sich im bisherigen Quartal stark auf 1,8 Mio. erhöht.
Der Umsatz stieg von 1,65 Mrd. Dollar (Q1/ 2023) auf 2,7 Mrd. (plus 64%).
Der Rohertrag stieg auf 1,18 Mrd.$ (plus 76 %).
Die Marge stieg von 40,2% auf 43,2%.
Der bereinigte Gewinn stieg von 182,4 Mio. auf 442,7 Mio. (plus 142,7 % !!)
Der Umsatz pro Kunde stieg dabei innerhalb eines Jahres von 8,60 Dollar auf 11,40 Dollar.
Das Tempo der Expansion Richtung Norden nimmt dabei noch zu: in Kolumbien hat man in kurzer Zeit fast eine Million Kunden gewonnen; in Mexiko hat man über sieben Millionen Kunden und 3,2 Mio aktive Kreditkarten-Nutzer. In Brasilien ist man mit einem Jahreswachstum von 22% inzwischen das viertgrößte Finanzinstitut.
Bei so viel Wachstum habe ich natürlich auch die NU-Position in meinem Depot verdoppelt…
Die zahlen mit sicherheit bald Dividenden. Dann bleit diese Perler ewig in meinem Depot.
490 Stück zu je 6,90 Euro. 72,2 % im Plus (das sind 2435 Ocken). Jetzt noch eine kleine dividende obendrauf mit jählicher Steigerung und ich köpfe eine Flasche Sekt.
5,2 Millionen neue Kunden
2,8 Milliarden Dollar Umsatz, was eine Steigerung um 65% y/y bedeutet.
Während der durchschnittliche Monatsumsatz pro Kunde um 6% gegenüber Vorquartal (+30% y/y) stieg, konnten die Kosten stabil gehalten werden.
Der bereinigte Gewinn stieg auf 562,5 Mio. Dollar gegenüber 262,7 in Q2 2023, d.h. mehr als verdoppelt.
Von diesem Unternehmen ist noch viel zu erwarten!