Was meint Ihr, lohnt sich der einstig hier?
Seite 1 von 584 Neuester Beitrag: 06.01.14 23:40 | ||||
Eröffnet am: | 10.03.09 10:59 | von: brunneta | Anzahl Beiträge: | 15.592 |
Neuester Beitrag: | 06.01.14 23:40 | von: Spaetschicht | Leser gesamt: | 2.354.794 |
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http://www.irishtimes.com/business/sectors/...8-5bn-in-2012-1.1468277
Übersetzung
http://translate.google.de/...-debt-rises-by-18-5bn-in-2012-1.1468277
Ireland’s national debt rose by €18.5 billion in 2012 to a record €137.6 billion, according to figures published yesterday by the National Treasury Management Agency (NTMA).
The bill for servicing Ireland’s national debt also rose by just under €1.1 billion to €6.5 billion last year.
The biggest component in the increase in our national debt last year was €14.9 billion borrowed to fund the exchequer deficit. This was used to pay the day-to-day bills of the State.
There was also a €3 billion instalment relating to the Irish Bank Resolution Corporation’s promissory note. This is no longer payable following an agreement this year with the EU.
The NTMA highlighted yesterday how it has successfully issued €10.5 billion in new debt this year, including a €5 billion, 10-year bond in March. This has helped eliminate a substantial bond redemption of €12 billion in January of next year.
In addition, our interest costs have fallen from 14 per cent in mid 2011 to about €3.8 billion.
Chief executive John Corrigan said this represented a “strong vote of confidence by international debt markets” in Ireland’s recovery.
He said the country’s financial position had been aided by agreements with our EU partners on the IBRC promissory note and an extension on the maturities of the European portion of our bailout programme. These two together would reduce the State’s borrowing requirement by €40 billion over the next decade.
Drawdown
The NTMA’s annual report shows that the drawdown from the EU/IMF bailout programme increased to €55.9 billion at the end of 2012 from €34.6 billion at the end of the previous year. This included a payment of almost €2 billion from the UK treasury.
Our general government deficit to GDP ratio – a gross debt measure that doesn’t take account of the State’s cash balances or financial assets – is forecast to peak this year at 123.3 per cent before reducing to 110.8 per cent by 2016.
The NTMA’s annual report shows that its employment costs rose to €51 million last year from €40 million in 2011. This reflects increased staffing levels, with the NTMA closing last year with 500 employees compared to 433 in 2011.
These figures include staff at the National Asset Management Agency (Nama) who are effectively seconded from the NTMA.
Mr Corrigan was paid a salary of €416,500 last year, down from €490,000 in 2011. He also received taxable benefits of €29,600, up just under €1,000 on the previous year.
Mr Corrigan agreed to waive 15 per cent of his salary following a request from the Minister for Finance Michael Noonan.
He also waived any consideration for performance-related pay. Fifteen of Nama’s employees earned €200,000 or more at the end of 2012, while 153 were paid €100,000 or more.
Solidarity bonds
The report shows that the amount deposited on four-year and 10-year national solidarity bonds rose last year by €394 million to just over €1 billion.
The National Pension Reserve Fund, which had its remit changed by the Government recently to that of a strategic investment fund, achieved a 7.8 per cent return on its €6 billion discretionary portfolio last year.
Its “directed” portfolio, which comprises the State’s involvement in Bank of Ireland and AIB, was valued at €8.6 billion at the end of last year. The NPRF has invested €20.7 billion in the two banks.
This portfolio’s return last year was 10.5 per cent, which included a €188 million cash dividend from Bank of Ireland preference shares.
Our progress towards profitability is gathering momentum and
we achieved a number of significant milestones in the first half of
2013 as we continue to restore our businesses and divisions to
sustainable profitability.
Our pre-provision operating profit is building strongly
Underlying operating profit before impairment provisions rose to
€380 million in the first half of 2013 – an increase of €343 million
on the same period in 2012.
This improvement was broadly based across the Group with all
divisions supporting the ongoing progress towards overall
profitability.
Our Total income in the first half of 2013 was €1,188 million, an
increase of 36% or €313 million over the same period in 2012
due primarily to the increase in our Net Interest Margin and lower
ELG fees.
core 1 14,2
holding in the Contingent Capital Note at a price of 101% of its par value plus accrued interest to a diverse group of international
institutional investors thereby fixing all future cash coupon payments at 10% per annum (see note 32).
Frage an die Bankprofis:
- ist damit die befürchtete KE vom tisch?
Die Zahlen sind gut, aber nicht sehr gut, aber sie zeigen den Wendepunkt der BoI und das erkennt der Markt heute.
455 Millionen Euro ab zu zahlen.
Bank of Ireland arbeiten auf Plan zu zahlen Status € 455m Höhe
Zahlbare nächsten Frühjahr, es sei denn Bank hebt 1,8 Mrd. € zurück zu zahlen Staat Vorzugsaktien
http://www.irishtimes.com/business/sectors/...tate-455m-fee-1.1483398
http://translate.google.de/...o-avoid-paying-state-455m-fee-1.1483398
Bank of Ireland (BOI) basiert auf einer Strategie arbeiten, um zu vermeiden anfallende zusätzliche 445.000.000 € "step-up" Zahlung an die Regierung, wenn es zurück zu zahlen, die staatliche 1780000000 € Abhaltung von hohen Zinsen Vorzugsaktien bis zum nächsten Frühjahr nicht .
Das Problem wird als oberste Priorität in der Bank, die gestern ihre Ergebnisse für das erste Halbjahr des Jahres gesehen. Eine Möglichkeit ist in politischen Kreisen diskutiert wird, ist, dass die Bank ihre Aktionäre wie tippen Wilbur Ross , für Bargeld zu zahlen aus dem Staat Vorzugsaktien vor dem 31. März Frist.
Die Regierung nahm die Vorzugsaktien im Jahr 2009 und sie zahlen einen Kupon von 10,25 Prozent oder derzeit rund 182.000.000 € jährlich. Unter den Bedingungen der Aktienausgabe wird, wenn die Vorzugsaktien sind nicht wieder bis zum 31. März nächsten Jahres bezahlt einen Zuschlag von 25 Prozent "step-up" Haftung auf die Summe schuldete angebracht.
"Wir arbeiten an einer Reihe von Optionen arbeiten [in Bezug auf die Vorzugsaktien]", sagte Richie Boucher, der Bank-Chef. Er erzählte eine Pressekonferenz gestern war es Verwaltung der Präferenz zur Abzahlung der Aktien so bald wie möglich.
"Es ist psychologisch wichtig, um unser Selbstwertgefühl, den Staat zurückzuzahlen. Wir möchten unsere Schulden zu bezahlen ", sagte er.
Dividendenzahlungen
BOI ist auch aus der Herstellung von Dividendenzahlungen bis zum Ende des Jahres 2015, solange die Vorzugsaktien nicht eingelösten bleiben gesperrt. Andrew Keating , der Bank Chief Financial Officer, sagte der Zahlung von Dividenden ist "ein Faktor" in seinem Denken, wie es eine Präferenz formuliert Aktien-Strategie.
Die Bank schlug gestern einen optimistischen Ton, wie es seine vorläufigen Ergebnisse, die Verluste aus schmalen 1260000000 € vor einem Jahr auf 504 Mio. € sah geliefert. BOI sagte, es bewegt sich "näher an Profitabilität" und behauptete, dass seine vierjährige Krise hatte zu einem Ende kommen, und es ist nahezu "Normalität".
Die Einnahmen in den ersten sechs Monaten des Jahres um 36 Prozent auf knapp 1,2 Mrd. €. Die Bank Zinsspanne, ein Maß für die Rentabilität der Kreditvergabe genau beobachtet von den Anlegern, sprang von 1,3 Prozent auf 1,65 Prozent.
Gewinne bevor Risikovorsorge stieg auf 380 Mio. €, während die Bank einen Verlust nach Rückstellungen für das Halb-Jahres-Zeitraum von 455 Mio. € Verengung von 1100000000 € ein Jahr zuvor. Die Wachstumsrate in Hypothek Verzug zeigt ebenfalls Anzeichen einer Verlangsamung, obwohl die Zahlen noch steigen.
Über 10,5 Prozent der Eigennutzer-Darlehen sind in Verzug von 90 Tagen oder mehr, während 26 Prozent der Buy-to-lets in ähnliche Schwierigkeiten sind.
Reputationsrisiko
Herr Boucher sagte, die Bank wurde "selektiv über die Rückkehr zur gewerbliche Kreditgeschäft. "Wir müssen an das Reputationsrisiko schauen wir bewusst, was die Leute denken", sagte er.
Er sagte Immobilienkrediten würden "immer Bestandteil unseres Geschäfts sein, aber es muss sehr gemessen. Wir haben die Lehren aus der Vergangenheit in unsere Herzen und unsere Gehirne gebrannt. "
Die Bank sagte, dass es 70 Prozent oder € 24000000000 zurückgezahlt, der Liquiditätsausstattung es aus dem empfangenen hat Europäischen Zentralbank .
Den BoI Veteranen die noch ihre Shares halten wünsche ich alles Gute und bedanke mich bei der BoI nach über 2,5 Jahren Zusammenarbeit
In diesen Sinne
Quintus
wie schon mehrfach mitgeteilt habe ich den inhalt deiner posts immer sehr geschätzt und sah es schon als verlust an nichts mehr von dir gehört zu haben.
wünsch dir alles gute und oftmals sieht bzw. lies man sich mehrmals im leben......
gruß weltumradler
Ich halte einen Kurs von EUR 2,00 bis EUR 3,00 für unmöglich! Selbst ein EUR 1,00 ist nur sehr sehr sehr schwer zu knacken. Der Buchwert liegt bei EUR 0,30. Der Anteilsschein ist bisher so gut gelaufen, weil jeder die BoI als Hot-Stock verkauft hat! Das ist aktuell nicht mehr der Fall. Angnommen die BoI kommt tatsächlich auf die EUR 1,00 - wovon ich nicht ausgehe - dann hätte wir eine Marktkapitalisierung von Mrd. 32,00. Die Bank wäre dann ähnlich schwer wie die ING, Barclays oder der Societe Generale. Vllt. kommten wir ja tatsächlich auf die EUR 0,50. (dann sind wir schon schwerer als die Aareal Bank, IKB und Coba zusammen). Im Hinblick auf die verordnete Schrumpfkur der irischen Banken, der Run auf die Anteilsscheine sowie eine nur schwach wachsende Wirtschaft, sehe ich hier keine Kurse um die EUR 1,00.
Bitte bedankt, dass die irische Wirtschaft 2014 vermutlich nur ca. 1,1% wächst. Im letzten Jahr hatte man die Prognose zweimal gekappt!
Natürlich wäre eine Zusammenlegung der Anteilsscheine möglich. Dann hätten wir z.B. beim Verhältnis 10:1 einen Kurs von EUR 25,00. Solltest du das gemeint haben, gebe ich dir Recht.
Im Übrigen. Sollten deine EUR 2,00 tatsächlich kommen, dann könnten du die Bank mit der BNP PARIBAS, der UBS oder Goldman Sachs vergleichen.
Sind wir mal ehrlich. Das ist eine ganz andere Liga.
Grüße
http://www.irishtimes.com/business/economy/...-bond-markets-1.1646033
Google Übersetzer
http://translate.google.de/...n-to-bond-markets-1.1646033&act=url
Issue will be first since December’s exit from the €85 billion bail-out programme
The transaction will mark Ireland’s first time tapping the bond markets since it exited the bail-out programme last month.
The National Treasury Management Agency (NTMA) is readying a 10-year syndicated government bond issue, which may be issued as early as tomorrow morning. The issue, which will likely range between €3 and €5 billion, will mark Ireland’s first foray into the bond markets since exiting the IMF/EU bail-outprogramme in December.
Ireland is fully funded out to the second quarter of 2015, but the NTMA has indicated that it would borrow €6-10 billion this year.
The NTMA said today that it expects the transaction to be “launched and priced in the near future” and that it has mandated Barclays, Citi, Danske bank, Davy, Deutsche Bank and Morgan Stanley as joint lead managers on the deal.
Irish 10-year bond yields were trading at about 3.4 per cent yesterday, indicating tha the government may be able to fund itself at below 4 per cent.