Heute den Grundstein für ein Vermögen legen


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Neuester Beitrag: 23.01.13 12:40
Eröffnet am:02.04.09 09:53von: JablAnzahl Beiträge:3
Neuester Beitrag:23.01.13 12:40von: TiefstaplerLeser gesamt:15.776
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1261 Postings, 6769 Tage JablHeute den Grundstein für ein Vermögen legen

 
  
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02.04.09 09:53
Chance – Heute den Grundstein für ein Vermögen legen


Das was ich hier nun zum Besten gebe, ist meine Einschätzung und erhebt keinen Anspruch auf absolute Richtigkeit. Wir können gern darüber diskutieren. Für mein Szenario sind 2 Entwicklungen wichtig – Die Entwicklung des Aktienmarktes (Gewinnrenditen, Kurse und Dividenden) und die Entwicklung des Anleihenmarktes (Zinsen und Kurse)

Zur Situation der Anleihen:
Im Zuge der Finanzkrise sind die Kurse von erstklassigen Anleihen als sicherer Hafen sehr stark angestiegen mit der Folge, dass die Renditen inzwischen irgendwo um die 2% schwanken. Weitere Zinssenkungen sind zwar noch möglich, werden aber nicht mehr den ganz großen Kursanstieg auslösen.

Die Situation bei den Aktien:
Hier ist das Bild spiegelverkehrt. Die Aktienkurse sind im Zuge der Finanzkrise stark gefallen. Trotz zum Teil deutlich gesenkter Gewinnerwartungen und Dividenden sind die Renditen aufgrund des noch viel stärkeren Kursverfalls deutlich gestiegen. Dividendenrenditen von 8% und mehr sind keine Seltenheit. Auch hier kann es sicher noch weiter runter gehen, aber ich glaube dass das Gröbste vorbei ist.

Die Notenbanken lassen im Augenblick die Geldpressen heiß laufen, um so den Finanzmarkt und auch die Wirtschaft zu stabilisieren. Ich glaube das wird Ihnen gelingen. Die Unternehmen werden wieder ordentliche Gewinne machen und das Wachstum wird sich Fortsetzen. Zumal die Produktivitätssteigerungen sicher noch die nächsten 20 Jahre andauern werden. Die von den Notenbanken initiierte Geldschwemme wird langfristig aber einen kräftigen Anstieg der Inflation zur Folge haben.

Das Szenario:
Die Wirtschaft erholt sich und das Finanzsystem stabilisiert sich. Es kommt der nächste konjunkturelle Aufschwung. Die Gewinne wachsen wieder und die Gewinnrenditen ebenfalls. Die anlaufende Konjunktur erlaubt den Notenbanken dann die Zinsen wieder anzuheben, was wahrscheinlich auch sehr nötig sein wird um der steigenden Inflation zu begegnen. Aktienkurse steigen und Anleihekurse fallen.

Meine Strategie:
Ich kaufe jetzt monatlich Aktien mit hoher Dividendenrendite und zwar solange, bis die Zinsen von erstklassigen Anleihen höher sind, als die Dividenden von großen Unternehmen. Hierzu eignet sich ein ETF ganz besonders. So zum Beispiel der iShares DJ EURO STOXX Select Dividend 30. Grob gelte - je höher die Dividende, desto höher das Gewicht eines Titels im Index. Der iShares DJ EURO STOXX Select Dividend 30 ETF bilde diesen regelbasierten Dividendenansatz passiv nach. Der ETF bestehe ausschließlich aus Aktien der Eurozone. Die Dividenden werden gesammelt und vierteljährlich an die Anteilsinhaber ausgeschüttet. Das Anlageuniversum beinhaltet alle Unternehmen des Dow Jones EURO STOXX Index, die im vorherigen Jahr Dividenden ausgeschüttet haben, und in den vorherigen fünf Jahren weder ein negatives Dividendenwachstum gehabt noch mehr als 60% ihres Gewinns ausgeschüttet haben. Die Dividendenrendite sollte im Augenblick bei über 8% liegen. Wenn nun die Kurse steigen und die steigenden Zinsen fallende Anleihekurse bewirken, werde ich in dem Moment, da die Renditen von erstklassigen Anleihen über der Dividendenrendite des Fonds liegen, damit beginnen, Fondsanteile zu verkaufen und in sehr lang laufende Anleihen umschichten. Wenn der Aktienmarkt dann aufgrund der hohen Zinsen kippt, habe ich zu niedrigen Kursen und hohen Zinsen erstklassige Anleihen im Depot und partizipieren von deren Kurssteigerungen, wenn die Zinsen wieder fallen. Die Fondsanteile habe ich dann wahrscheinlich zum doppelten Preis im Durchschnitt verkauft und einige Jahre ordentliche Ausschüttungen kassiert. Dieses Spiel sollte in meinem Leben noch 3-4 Mal umgesetzt werden können. Allerdings braucht es auch Mut und Durchhaltevermögen um die großen Schwankungen ertragen und aushalten zu können.

Ein Versuch ist es Wert, oder?

1261 Postings, 6769 Tage JablAusschüttungen DJ EURO STOXX Select Dividend 30

 
  
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16.04.09 15:57

Ausschüttungen in der letzten Zeit Fondswährung: EUR
AusschüttungsdatumBrutto-
Betrag
Laufende
Erträge
KESTKEST SoliZASTZAST SoliKÖST (KOEST)Ausländische QUST
15.04.090,21640,08640,02140,00120,00000,00000,00000,0109
15.07.081,22510,69330,06410,00350,00660,00040,00000,0492
15.04.080,28000,05000,00000,00000,00000,00000,00000,0091
16.07.070,91950,54390,06280,00350,00520,00030,00000,0591
16.04.070,20000,00000,00000,00000,00000,00000,00000,0000
17.07.060,86650,00000,06470,00360,00110,00010,00000,1245
15.07.050,21740,00000,00550,00030,00000,00000,00000,0549

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    #3
23.01.13 12:40
da kann man nicht viel falsch machen.  

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