Bank of Ireland 2.0 startet
Der Nettozinsertrag im ersten Quartal 2023 entspricht der Prognose für das GJ23 und liegt um mehr als 12% über der annualisierten Run-Rate von Q4 2022 von ca. 3 Mrd. €. Der Fortschritt spiegelt das Einlagen- und Kreditwachstum in Irland, höhere Zinsen und die Geschäftsdynamik wider. Die Gruppe hält weiterhin an ihrer strengen Preisdisziplin fest und verzeichnete im ersten Quartal 2023 höhere Kreditspreads als im gleichen Zeitraum 2022.
Die Geschäftserträge, einschließlich des Anteils an assoziierten Unternehmen und Joint Ventures, entsprechen unserer Jahresprognose eines Rückgangs im hohen einstelligen Prozentbereich aufgrund der Einführung von IFRS 17. Die Ergebnisse des ersten Quartals 2023 wurden durch das Wachstum im irischen Privatkundengeschäft und die Erträge aus den Davy-Gebühren unterstützt.
DUBLIN, 31. Juli (Reuters) - Die Bank of Ireland BIRG.I hat am Montag ihre Prognosen für das Gesamtjahr angehoben und erklärt, sie rechne mit einer höheren Rendite für die Aktionäre, nachdem steigende Zinsen, eine wachsende irische Wirtschaft und ein schrumpfender Bankensektor dazu beigetragen hätten, dass sie ihren Gewinn im ersten Halbjahr mehr als verdoppeln konnte.
Die Bank meldete einen bereinigten Gewinn vor Steuern von 1,2 Mrd. Euro (1,1 Mrd. USD) für das erste Halbjahr, gegenüber 435 Mio. Euro vor einem Jahr, als sie noch in einem Umfeld negativer Zinssätze tätig war. Die Europäische Zentralbank hat seitdem die Kreditkosten um insgesamt 425 Basispunkte angehoben.
Irlands größter Kreditgeber nach Vermögenswerten erklärte, dass die Eigenkapitalrendite (ROTE) für das Gesamtjahr ähnlich hoch sein wird wie die 18,5 % im ersten Halbjahr und damit deutlich über dem im März festgelegten Ziel von 15 % liegt, das die Bank im Zeitraum zwischen 2023 und 2025 erreichen will.
Infolgedessen erwartet die Bank of Ireland derzeit, dass die jährliche ordentliche Dividende auf 33% des statutarischen Gewinns steigen wird, verglichen mit 25% im letzten Jahr, und Chief Executive Myles O'Grady sagte, dass die Performance die Pläne für einen weiteren Aktienrückkauf unterstützt.
Die Aktien der Bank of Ireland stiegen im frühen Handel um 1,5 %.
Die Anhebung der Prognosen konzentrierte sich auf die Erwartung der Bank, dass die Nettozinserträge in der zweiten Jahreshälfte geringfügig über denen der ersten Jahreshälfte liegen werden, in der sie im Vergleich zum Vorjahr um 68 % gestiegen waren.
Die Bank hielt außerdem an ihrer Prognose fest, dass die Betriebskosten im Gesamtjahr um 6 % steigen werden.
Der Hauptkonkurrent AIB AIBG.I hob am Freitag zum zweiten Mal innerhalb von drei Monaten seine Prognosen an, da die beiden dominierenden irischen Kreditgeber nicht nur von höheren Zinsen, sondern auch vom kürzlichen Ausstieg der KBC KBC.BR und der irischen Einheiten von NatWest NWG.L profitierten.
Damit verbleiben in Irland nur noch drei Retail-Banken, darunter die kleinere Permanent TSB PTSB.I. Alle drei haben Hunderttausende neuer Kunden gewonnen und im Falle der Bank of Ireland 7,8 Mrd. Euro an Krediten von der KBC übernommen.
Das KBC-Geschäft hat dazu beigetragen, dass der Anteil der Bank of Ireland am irischen Hypothekenmarkt von 24 % im Vorjahr auf 41 % gestiegen ist und damit vor der AIB liegt.
„Im Jahr 2023 hat die Gruppe gute Finanzergebnisse, greifbare strategische Fortschritte und verbesserte Kunden- und Mitarbeiterergebnisse erzielt. Dies stellt einen hervorragenden Start in unseren dreijährigen Strategiezyklus dar, der durch unser differenziertes Geschäftsmodell, die attraktiven Märkte, in denen wir tätig sind, untermauert wird. insbesondere in Irland, wo der Kreditbestand um 23 % und die Vermögensanlagen um 18 % wuchsen, und geleitet von unserem Ziel, Kunden, Kollegen, Aktionären und der Gesellschaft zum Erfolg zu verhelfen.
- Gesamtausschüttung von 1,15 Mrd. €, gegenüber 350 Mio. € im Jahr 2022; 634 Mio. € vorgeschlagene ordentliche Dividende (Ausschüttung von 40 %, entspricht einer Dividende von 60 Cent pro Aktie) und 520 Mio. € zusätzliche Ausschüttung durch genehmigten Aktienrückkauf; Gesamtausschüttung entspricht 72 % der Gewinne und 13 % der Marktkapitalisierung
- Die Ausschüttungen im Jahr 2024 werden eine Mischung aus ordentlichen Dividenden und Aktienrückkäufen umfassen, wobei mit Zwischenausschüttungen begonnen werden soll
- Starke Kapitalposition; CET1-Quote (fully loaded) 14,3%, entsprechend der Prognose von >14%
- Deutlich höhere Kapitalgenerierung; 340 Basispunkte organische Nettokapitalgenerierung im Jahr 2023 gegenüber 135 Basispunkten im Jahr 2022
- Bereinigte Eigenkapitalrendite von 17,3%
- Kosten-Ertrags-Verhältnis von 42%
- Nettozinsertrag +48% und Geschäftsertrag (einschließlich Anteil an assoziierten Unternehmen und Joint Ventures) +10%
- Operativer Aufwand im Einklang mit der Prognose von ca. 1,85 Mrd €
- Starke strategische Umsetzung: AUM +18% auf 46 Mrd. €; +23% bei irischen Kundenkrediten; Abschluss und erfolgreiche Migration der KBCI-Portfolios im Februar 2023
- Neue Hypothekendarlehen in Irland in Höhe von 4,9 Mrd. €, +25% gegenüber 2022, unter Beibehaltung unseres kommerziellen Fokus und unserer Underwriting-Standards
- Die Ausschüttungen im Jahr 2024 werden eine Mischung aus ordentlichen Dividenden und Aktienrückkäufen umfassen, wobei mit Zwischenausschüttungen begonnen werden soll